2024-2030年中国银行行业发展潜力预测及投资战略规划报告

第1章：中国银行业发展综述

1.1 银行业定义及分类

1.1.1 银行定义

1.1.2 银行分类

1.2 银行业统计数据来源

1.3 银行业景气周期分析

1.3.1 国内银行业的景气指数

（1）银行家宏观经济信心指数

（2）银行业景气指数

（3）货币政策感受指数

（4）贷款需求景气指数

1.3.2 国内银行周期特征分析

1.3.3 国内外银行业周期对比

1.4 银行业发展机遇和挑战分析

第2章：中国银行业发展环境分析

2.1 银行业监管级政策环境分析

2.1.1 银行业监管现状

（1）监管机构

（2）市场准入监管

（3）市场退出监管

2.1.2 银行业政策汇总及分析

2.2 银行业宏观经济环境分析

2.2.1 宏观经济周期性特征分析

2.2.2 银行行业宏观经济环境分析

（1）国际宏观经济环境分析

（2）国内宏观经济环境分析

2.2.3 银行业与宏观经济相关性

2.3 银行业社会环境发展分析

2.3.1 近期金融改革政策分析

2.3.2 人民币国际化影响分析

2.3.3 利率市场化改革影响分析

2.3.4 金融改革形势下银行风险防控策略

2.4 全国产业发展环境分析

2.4.1 全国产业规划布局情况分析

2.4.2 实体经济转型升级趋势分析

（1）企业经营综合化、集团化与国际化趋势

（2）信息化与工业化融合趋势分析

（3）产业资本与金融资本结合趋势

（4）企业重组并购发展趋势分析

（5）战略性新兴产业群发展趋势

（6）城市群协同发展趋势分析

第3章：中国银行业发展现状分析

3.1 中国银行业资产负债规模统计分析

3.1.1 银行业资产负债总额

3.1.2 商业银行业资产负债统计

3.2 中国银行业细分领域资产负债统计

3.2.1 大型商业银行资产负债统计

3.2.2 股份制商业银行业负债统计

3.2.3 城市商业银行资产负债统计

3.2.4 农村金融机构资产负债统计

3.2.5 其他类金融机构资产负债统计

3.3 中国银行业间市场发展情况分析

3.3.1 银行间市场人民币成交金额

3.3.2 银行间同业拆借成交情况

3.3.3 银行间债券市场成交情况

3.4 中国各类银行各项存款统计分析

3.4.1 中资全国性大银行存款统计

3.4.2 中资全国性四大银行存款统计

3.4.3 中资全国性中小银行存款统计

3.5 中国商业银行业发展现状分析

3.5.1 商业银行资本充足率

3.5.2 商业银行不良贷款率

3.5.3 商业银行盈利能力

3.6 中国银行金融机构普惠型小微企业贷款统计

第4章：中国银行业网络银行业务分析

4.1 网上银行平台发展分析

4.1.1 中国网银用户规模

4.1.2 中国网银交易规模

4.1.3 网银企业竞争格局

4.1.4 网银业务前景预测

4.2 移动银行平台发展分析

4.2.1 移动服务技术环境分析

（1）移动支付技术情况

（2）移动支付技术优劣势分析

4.2.2 移动支付价值链分析

4.2.3 移动支付行业发展现状

（1）移动支付牌照发放情况

（2）移动支付规模分析

4.2.4 移动支付与银行竞争情况

4.2.5 移动银行发展的制约因素

4.2.6 移动银行业务的发展方向

4.3 电子商务平台发展分析

4.3.1 电子商务市场发展现状

（1）电子商务市场规模分析

（2）网络零售业务市场规模分析

4.3.2 移动电子商务发展规模分析

（1）移动电子商务用户规模

（2）移动电子商务交易规模

（3）移动电子商务购物平台占比

4.3.3 商业银行电子商务业务规模

4.3.4 商业银行电子商务业务发展机会

4.3.5 商业银行电子商务发展战略

4.4 电话银行平台发展分析

4.4.1 电话银行业务服务范围分析

4.4.2 电话银行服务业务规模分析

4.4.3 电话银行服务特点分析

4.4.4 电话银行平台发展前景分析

4.5 自助服务网点发展分析

4.5.1 自助服务网点发展规模分析

（1）中国总体ATM机市场保有量

（2）中国ATM机人均市场保有量

（3）中国ATM机市场保有量缺口

4.5.2 自助服务网点设备投放布局情况

（1）地区分布情况分析

（2）使用人口分布情况分析

（3）时间段分布情况分析

（4）行际分布情况分析

（5）使用者年龄段分别情况分析

4.5.3 重点银行自助服务网点分析

4.5.4 自助服务网点发展趋势分析

第5章：中国银行业中间业务发展情况分析

5.1 银行理财产品发展情况分析

5.1.1 银行理财产品发行数量

（1）银行理财产品发行总量

（2）商银行理财产品发行量

5.1.2 各类银行发行理财产品余额分析

5.1.3 投资者类型产品发行募集分析

5.1.4 银行理财业务主要结论与展望

5.2 商业银行中间业务发展概况

5.2.1 银行中间业务的种类

5.2.2 银行中间业务现状

5.2.3 银行发展中间业务的必要性

5.2.4 银行中间业务发展存在的问题

5.3 银行卡业务发展情况分析

5.3.1 银行卡发行规模分析

5.3.2 银行卡交易规模分析

5.3.3 银行卡发行市场竞争分析

（1）借记卡发行市场分析

（2）信用卡发行市场分析

（3）市场结构分析

5.3.4 银行卡跨行交易分析

5.3.5 银行卡业务发展趋势分析

5.4 银行其他中间业务发展情况

5.4.1 银行托管业务发展情况

5.4.2 银行投资银行业务发展情况

5.4.3 银行支付结算业务发展简况

5.5 银行中间业务发展趋势与策略

5.5.1 中间业务市场的发展趋势

5.5.2 商业银行发展中间业务策略

第6章：中国银行企业客户群体分析

6.1 大型企业客户特征分析

6.1.1 大型企业贷款议价能力分析

6.1.2 大型企业贷款渠道分析

6.1.3 大型企业经营效益分析

6.1.4 大型企业贷款需求指数

6.1.5 大型企业客户贷款前景分析

6.2 中小企业客户特征分析

6.2.1 中小企业融资政策环境

6.2.2 中小企业范围界定及标准

（1）中小企业的界定

（2）中小企业经营特征

（3）中小企业地区分布

（4）中小企业行业分布

6.2.3 中型企业贷款需求指数

6.2.4 影响银行对中小企业贷款因素

6.3 小微企业客户特征分析

6.3.1 小微企业融资政策环境

6.3.2 小微企业的界定

6.3.3 小微企业经营特征分析

6.3.4 小微企业贷款渠道分析

6.3.5 小微企业贷款需求指数

6.3.6 小微企业贷款影响因素分析

第7章：中国银行业竞争格局分析

7.1 中国银行业市场结构分析

7.1.1 银行业市场份额分析

7.1.2 银行业市场集中度分析

7.1.3 银行业进入壁垒

7.1.4 银行业退出壁垒

7.2 外资与中资银行竞争情况分析

7.2.1 外资银行在华网点分析

7.2.2 外资银行在华优劣势分析

7.3 重点外资银行在华发展状况

7.3.1 渣打银行

7.3.2 美国花旗银行

7.3.3 汇丰银行

7.3.4 德意志银行

7.3.5 恒生银行

第8章：中国领先商业银行经营状况分析

8.1 中国工商银行经营情况分析

8.1.1 发展简况分析

8.1.2 营收状况分析

8.1.3 业务分布情况

8.1.4 风险管理特征

（1）信用风险管理

（2）市场风险管理

（3）流动性风险管理

（4）操作风险管理

（5）内部审计

8.1.5 竞争优劣势分析

8.1.6 最新发展动向分析

8.2 中国银行经营情况分析

8.2.1 发展简况分析

8.2.2 营收状况分析

8.2.3 业务分布情况

8.2.4 风险管理特征

（1）信用风险管理

（2）市场风险管理

（3）流动性风险管理

（4）操作风险管理

（5）内部审计

8.2.5 竞争优劣势分析

8.2.6 投资兼并重组分析

8.2.7 最新发展动向分析

8.3 中国农业银行经营情况分析

8.3.1 发展简况分析

8.3.2 营收状况分析

8.3.3 业务分布情况

8.3.4 风险管理特征

（1）信用风险管理

（2）市场风险管理

（3）流动性风险管理

（4）操作风险管理

8.3.5 竞争优劣势分析

8.3.6 投资兼并重组分析

8.3.7 最新发展动向分析

8.4 建设银行经营情况分析

8.4.1 发展简况分析

8.4.2 营收状况分析

8.4.3 业务分布情况

8.4.4 风险管理特征

8.4.5 竞争优劣势分析

8.4.6 投资兼并重组分析

8.4.7 最新发展动向分析

8.5 交通银行经营情况分析

8.5.1 发展简况分析

8.5.2 营收状况分析

8.5.3 业务分布情况

8.5.4 风险管理特征

8.5.5 竞争优劣势分析

8.5.6 投资兼并重组分析

8.5.7 最新发展动向分析

8.6 招商银行经营情况分析

8.6.1 发展简况分析

8.6.2 营收状况分析

8.6.3 业务分布情况

8.6.4 风险管理特征

8.6.5 竞争优劣势分析

8.6.6 投资兼并重组分析

8.6.7 最新发展动向分析

8.7 民生银行经营情况分析

8.7.1 发展简况分析

8.7.2 营收状况分析

8.7.3 业务分布情况

8.7.4 风险管理特征

8.7.5 竞争优劣势分析

8.7.6 最新发展动向分析

8.8 上海浦东发展银行经营情况分析

8.8.1 发展简况分析

8.8.2 营收状况分析

8.8.3 业务分布情况

8.8.4 风险管理特征

8.8.5 竞争优劣势分析

8.8.6 最新发展动向分析

8.9 华夏银行经营情况分析

8.9.1 发展简况分析

8.9.2 营收状况分析

8.9.3 业务分布情况

8.9.4 风险管理特征

8.9.5 竞争优劣势分析

8.9.6 最新发展动向分析

8.10 光大银行经营情况分析

8.10.1 发展简况分析

8.10.2 营收状况分析

8.10.3 业务分布情况

8.10.4 风险管理特征

8.10.5 竞争优劣势分析

8.10.6 最新发展动向分析

第9章：中国银行业发展前景与战略规划

9.1 经济区银行业业务拓展前景分析

9.1.1 长三角地区银行业务拓展前景

9.1.2 珠三角地区银行业务拓展前景

9.1.3 京津冀地区银行业务拓展前景

9.2 中国银行业海外市场拓展前景

9.2.1 中国银行业海外网点现状

9.2.2 中国商业银行海外投资分析

9.2.3 国际化银行海外业务拓展经验

9.2.4 中国商业银行海外业务拓展路径

9.2.5 中国商业银行海外市场拓展前景

9.3 银行混业经营前景分析

9.3.1 银行混业经营模式

9.3.2 银行进军保险业分析

9.3.3 银行经营证券业前景

9.3.4 银行经营投行业前景

9.4 商业银行战略规划建议

9.4.1 商业银行行业区别授信建议

9.4.2 商业银行区域区别授信建议

9.4.3 商业银行网络化经营建议

9.4.4 商业银行蓝海拓展战略规划

图表目录

图表1：报告的研究方法及数据来源说明

图表2：2019-2023年银行家宏观经济信心指数指数（单位：%）

图表3：2019-2023年银行业景气指数（单位：%）

图表4：2019-2023年货币政策感受指数（单位：%）

图表5：2019-2023年贷款需求景气指数（单位：%）

图表6：2019-2023年M0、存款、贷款增长率与GDP增长率比较（单位：%）

图表7：世界主要经济体M1同比增长率走势图（单位：%）

图表8：2019-2023年我国银行业相关政策汇总分析

图表9：2019-2023年中国GDP增长率走势图（单位：%）

图表10：2019-2023年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%）