2024-2030年中国银行信贷业务行业市场调查研究及投资潜力预测报告

第一章社会融资形势分析

第一节 全社会投资分析

一、全社会固定资产投资规模

二、全社会固定资产投向分析

（一）分城乡固定资产投向

（二）分行业固定资产投向

（三）分地区固定资产投向

第二节 全社会融资分析

一、全社会融资规模

二、全社会融资结构

三、各渠道融资规模

（一）人民币贷款

（二）外币贷款

（三）委托贷款

（四）信托贷款

（五）承兑汇票

（六）企业债券

（七）股票融资

第三节 企业资金来源渠道

一、银行信贷

二、小额贷款公司

三、村镇银行

四、信托/基金公司

五、信用担保公司

第四节 企业主要融资方式

一、国内银行贷款

二、国外银行贷款

三、发行债券融资

四、民间借贷融资

五、信用担保融资

六、金融租赁融资

七、企业股权融资

第二章中国银行信贷发展环境分析

第一节 中国宏观经济环境分析

一、中国GDP增长情况分析

二、工业经济发展形势分析

三、社会固定资产投资分析

四、全社会消费品零售总额

五、城乡居民收入增长分析

六、居民消费价格变化分析

七、对外贸易发展形势分析

第二节 中国银行贷款政策环境分析

一、央行货币政策解读

（一）央行货币政策汇总

（二）存款准备金率

（三）再贴现率

（四）公开市场操作

（五）其他货币政策

二、银行信贷政策解读

（一）房地产信贷政策

（二）中小企业信贷政策

（三）个人信用贷款政策

第三节 中国银行贷款金融环境分析

一、银行金融机构分析

（一）银行金融机构资产规模

（二）银行金融机构负债规模

（三）银行金融机构存款规模

（四）银行金融机构贷款规模

（五）银行金融机构盈利分析

（六）银行金融机构监管指标

二、股票市场分析

三、债券市场分析

四、保险市场分析

五、基金市场分析

第四节 中国银行贷款相关市场分析

一、中国信用担保市场分析

二、中国典当市场发展分析

三、中国融资租赁市场分析

四、中国拍卖市场发展分析

第三章中国银行业信贷业务发展现状分析

第一节 中国银行业贷款供给与需求分析

一、商业银行贷款供给分析

（一）商业银行贷款规模

（二）分部门银行贷款结构

（三）分行业银行贷款投向

二、国内贷款市场需求分析

（一）大型企业贷款需求分析

（二）中小企业贷款需求分析

（三）个人消费者贷款需求分析

第二节 金融补充机构贷款分析

一、金融补充机构贷款投放

（一）小额贷款公司贷款分析

（二）担保机构贷款投放分析

（三）典当机构贷款投放分析

（四）民间借贷贷款投放分析

二、金融补充机构发展趋势预测分析

（一）数量扩大化趋势预测分析

（二）运作类银行化趋势预测分析

（三）银行依赖化趋势预测分析

（四）市场细分化趋势预测分析

（五）经营全牌照化趋势预测分析

第三节 商业银行信贷业务竞争态势分析

一、商业银行信贷业务竞争形势分析

（一）竞争对手日渐多元化

（二）竞争内容呈现多层次化

（三）传统竞争方式局限性凸显

二、商业银行分支机构设立的竞争

（一）商业银行网点发展规模

（二）商业银行网点分布现状分析

（三）商业银行新设网点分析

第四章银行信贷客户质量评估

第一节 影响企业运营的内外部因素

一、影响企业运营的外部因素

（一）宏观影响因素

（二）行业生命周期

二、影响企业运营的内部因素

（一）企业生命周期

（二）企业运营能力

（三）企业经营风险因素

（四）企业经营风险的外在表现形式

（五）企业经营风险的内在原因剖析

第二节 优质企业的判定标准

一、日本优秀企业六大特征的借鉴

二、国际优秀企业管理能力、财务能力介绍

三、相关判定指标的选取

四、外资银行优质客户选择的经验

第三节 伪优质企业的辨别

一、原本资质较差企业的识别

二、优质企业蜕变成“伪优质”信号的识别

三、资质不明项目风险的识别与规避

第四节 贷前风险评估分析

一、贷前风险评估的思路

二、企业还款能力分析

三、项目贷款贷前风险评估

第五节 贷前风险管理实操案例

一、某医药企业贷前风险评价案例

二、某房地产开发项目贷款的贷前风险评估案例

三、花旗银行贷前风险评价案例

第五章工业中小企业银行信贷现状分析

第一节 工业中小企业发展基本状况分析

一、中国工业中小企业数量情况分析

二、中国工业中小企业资产规模分析

三、中国工业中小企业营业收入分析

四、中国工业中小企业利润总额分析

第二节 中小企业贷款政策环境

一、中国中小企业的发展扶持政策

二、国家政策支持中小企业直接融资

三、中国主要地区中小企业贷款政策

四、中国各地中小企业融资担保政策

五、央行关于中小企业金融服务政策

第三节 中国中小企业融资现状分析

一、中国中小企业融资现状分析

二、中国中小企业贷款成本分析

三、中国金融机构小微企业贷款规模

四、中小企业贷款主要渠道分析

（一）中国银行中小企业金融服务

（二）中小企业贷款担保情况分析

（三）基于信托中小企业融资渠道

（四）中小企业融资租赁的可行性

（五）中小企业民间借贷立法监管

第四节 影响银行对中小企业贷款因素

第五节 中小企业信贷风险管理措施

一、建立专业化的信贷组织架构

二、建立适合中小企业的信贷模型

三、中小企业风险管理流程再造

四、银行中小企业信贷案例分析

第六章中国房地产行业银行信贷

第一节 房地产行业运行形势分析

一、房地产开发景气指数

二、土地开发及购置状况分析

三、房地产开发投资状况分析

四、房地产开发资金来源

五、房地产市场供给分析

（一）房屋施工面积

（二）房地产开发结构

六、房地产市场需求分析

（一）商品房销售面积

（二）商品房销售金额

七、房地产市场价格分析

第二节 房地产行业信贷市场分析

一、房地产信贷业务类型

（一）房地产开发贷款

（二）城市土地开发贷款

（三）经营性物业抵押贷款

（四）个人房地产抵押贷款

二、房地产信贷业务规模

（一）房产开发贷款规模

（二）地产开发贷款规模

（三）个人住房贷款规模

三、房地产信贷政策走势分析

第三节 房地产行业信贷策略分析

一、房地产开发信贷业务分析

二、房地产个人信贷业务分析

三、房地产行业风险管理策略

（一）房地产行业风险形势分析

（二）房地产行业风险管理策略

第七章中国制造业经营效益分析

第一节 煤炭行业

一、煤炭所属行业经济运行概况

二、民营煤炭企业经营状况分析

（一）民营煤炭企业经营效益

（二）民营煤炭企业偿债能力

（三）民营煤炭企业盈利能力

第二节 电力行业

一、电力所属行业经济运行概况

二、民营电力企业经营状况分析

（一）民营电力企业经营效益

（二）民营电力企业偿债能力

（三）民营电力企业盈利能力

第三节 化工行业

一、化工所属行业经济运行概况

二、民营化工企业经营状况分析

（一）民营化工企业经营效益

（二）民营化工企业偿债能力

（三）民营化工企业盈利能力

第四节 医药行业

第五节 有色金属行业

第六节 纺织服装行业

第七节 装备制造行业

第八节 汽车制造行业

第九节 家用电器制造业

第十节 计算机电子设备制造行业

第十一节 食品制造业

第十二节 农产品加工业

第十三节 木材加工业

第十四节 家具制造业

第十五节 造纸业

第十六节 机床制造业

第十七节 橡胶行业

第十八节 塑料行业

第十九节 水泥行业

第二十节 玻璃制品行业

第二十一节 农药行业

第二十二节 肥料行业

第二十三节 烟酒饮料行业

第二十四节 仪器仪表制造业

第二十五节 废弃资源综合利用业

第八章中国传统行业银行信贷投向分析

第一节 汽车行业

一、汽车行业景气度分析

二、汽车所属行业产销规模分析

三、汽车行业固定资产投资

四、汽车行业信贷政策分析

五、汽车行业资金需求前景

六、汽车行业银行授信建议

第二节 钢铁行业

一、钢铁行业发展概况分析

二、钢铁行业生产规模分析

三、钢铁行业固定资产投资

四、钢铁行业信贷政策分析

五、钢铁行业资金需求前景

六、钢铁行业银行授信建议

第三节 化工行业

一、化工行业景气度分析

二、化工行业生产规模分析

三、化工行业固定资产投资

四、化工行业信贷政策分析

五、化工行业资金需求前景

六、化工行业银行授信建议

第四节 建筑行业

一、建筑行业发展概况分析

二、建筑行业经营效益分析

三、建筑行业固定资产投资

四、建筑行业信贷政策分析

五、建筑行业资金需求前景

六、建筑行业银行授信建议

第五节 交通运输

一、交通运输业运行概况分析

二、交通运输业建设规模分析

三、交通运输业固定资产投资

四、交通运输业信贷政策分析

五、交通运输业资金需求前景

六、交通运输业银行授信建议

第九章典型行业银行信贷分析

第一节 节能环保信贷分析

一、节能环保行业发展概况

二、节能环保规划发展目标

三、节能环保重点投资方向

四、节能环保行业信贷政策

五、节能环保行业授信建议

第二节 高端装备制造产业信贷分析

一、高端装备制造行业发展概况

二、高端装备制造规划发展目标

三、高端装备制造重点投资方向

四、高端装备制造行业信贷政策

五、高端装备制造行业授信建议

第三节 新能源产业信贷分析

一、新能源行业发展概况

二、新能源规划发展目标

三、新能源重点投资方向

四、新能源行业信贷政策

五、新能源行业授信建议

第四节 新材料信贷分析

一、新材料行业发展概况

二、新材料规划发展目标

三、新材料重点投资方向

四、新材料行业信贷政策

五、新材料行业授信建议

第五节 新能源汽车产业信贷分析

一、新能源汽车产业发展概况

二、新能源汽车产业发展目标

三、新能源汽车重点投资方向

四、新能源汽车产业信贷政策

五、新能源汽车产业授信建议

第六节 三网融合产业

一、三网融合产业发展概况

二、三网融合规划发展目标

三、三网融合重点投资方向

四、三网融合产业信贷政策

五、三网融合产业授信建议

第十章中国服务业银行信贷投向分析

第一节 批发零售业

一、批发零售业发展概况

二、批发零售业营业收入

三、批发零售业重点企业

四、批发零售业授信建议

第二节 住宿餐饮业

一、住宿餐饮业发展概况

二、住宿餐饮业营业收入

三、住宿餐饮业重点企业

四、住宿餐饮业授信建议

第三节 物流仓储业

一、物流仓储业发展概况

二、物流仓储业运行状况分析

三、物流仓储业重点企业

四、物流仓储业授信建议

第四节 文化传媒业

一、文化传媒业发展概况

二、文化传媒业运营状况分析

三、文化传媒业重点企业

四、文化传媒业授信建议

第十一章中国各省市银行信贷投向选择分析

第一节 北京市

一、北京市产业结构向导

二、北京市产业集群分析

三、北京市银行信贷投向

四、北京市重点企业名录

第二节 上海市

第三节 广东省

第四节 江苏省

第五节 浙江省

第六节 山东省

第七节 河南省

第八节 河北省

第九节 辽宁省

第十节 四川省

第十二章典型银行机构信贷分析

第一节 国有商业银行

一、工商银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务规划

二、建设银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务规划

三、农业银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务规划

四、中国银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务规划

第二节 股份制商业银行

一、平安银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

二、中信银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

三、广发银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

第三节 城市/农村商业银行

一、南京银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

二、宁波银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

三、广州农商银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

四、成都农商银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务结构

（三）银行信贷业务质量

（四）银行信贷业务特点

（五）银行信贷业务优势

（六）银行信贷业务规划

第四节 外资银行

一、渣打银行

（一）银行在华业务布局

（二）银行在华信贷特色业务

（三）银行在华信贷业务规模

（四）银行在华信贷业务优势

二、汇丰银行

（一）银行在华业务布局

（二）银行在华信贷业务分类

（三）银行在华信贷业务规模

（四）银行在华信贷业务规划

三、花旗银行

（一）银行在华业务布局

（二）银行在华信贷业务分类

（三）银行在华信贷业务规模

（四）银行在华信贷业务规划

第五节 政策性银行

一、国家开发银行

（一）银行信贷业务规模

（二）银行信贷业务行业投向

（三）银行信贷业务区域投向

（四）银行信贷业务特色产业投向

二、中国进出口银行

（一）银行信贷业务分析

（二）银行信贷业务规模

（三）银行信贷业务分布

（四）银行信贷业务规划

三、中国农业发展银行

（一）银行信贷业务分析

（二）银行信贷业务规模

（三）银行信贷业务分布

（四）银行信贷业务规划

第十三章银行信贷业务风险管控

第一节 银行信贷风险现状简析

一、商业银行信贷资产主要风险

二、商业银行信贷风险形成原因

三、商业银行信贷风险具体类型分析

（一）集团客户信贷风险管理

（二）联贷联保风险管理

（三）政府融资平台风险管理

（四）项目建设贷款风险管理

（五）供应链金融信贷风险管理

（六）商业银行担保圈风险管理

第二节 商业银行信贷业务财务分析技术

一、政策层面上的财务分析

二、流动资金贷款需求量测算

三、财务报表监控与信贷业务管理

四、财务分析技术与银行授信策略

五、银行信贷中的财务分析技术

第三节 不良资产处置全程风险管理

一、商业银行不良资产现状分析

二、商业银行不良资产处置的模式和策略

三、商业不良资产处置的项目流程

四、不良资产处置方式的创新路径选择

第十四章银行信贷业务发展策略

第一节 银行信贷业务发展前景预测分析

一、企业信贷需求预测分析

二、市场货币供应量预测分析

三、银行信贷余额预测分析

第二节 银行差别化信贷策略分析

一、行业差别化信贷策略

二、客户差别化信贷策略

三、产品差别化信贷策略

四、区域差别化信贷策略

第三节 银行信贷行业投向机遇

一、资金投入充足行业的信贷机遇

二、行业集中度上升的信贷机遇

三、中小企业迅速增长的信贷机遇

四、高端优质客户进入不足的信贷机遇

图表目录

图表 银行信贷业务行业现状分析

图表 银行信贷业务行业产业链分析

图表 2019-2023年银行信贷业务所属行业市场容量统计

图表 2019-2023年中国银行信贷业务所属行业市场规模状况分析

图表 银行信贷业务所属行业动态

图表 2019-2023年中国银行信贷业务所属行业销售收入统计

图表 2019-2023年中国银行信贷业务所属行业盈利统计

图表 2019-2023年中国银行信贷业务所属行业利润总额

图表 2019-2023年中国银行信贷业务所属行业企业数量统计

图表 2019-2023年中国银行信贷业务所属行业竞争力分析

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