中国城市商业银行业市场深度分析与投资前景预测报告(2013-2018)

第一章城市商业银行业相关概述12

　　一、商业银行的概念　　12

　　二、商业银行的分类　　12

　　三、商业银行的法律性质　　12

　　四、商业银行的主要特征　　13

　　一、信用中介职能　　14

　　二、支付中介职能　　14

　　三、信用创造功能　　14

　　四、金融服务职能　　15

　　一、市场定位不清　　15

　　二、发展　　16

　　三、从银行业竞争态势来看　　16

　　四、从外部环境分析　　17

　　五、从内部资源分析　　17

第二章2011-2012年中国银行业发展现状分析 19

　　一、中国银行业的分类及职能　　19

　　二、中国银行业的发展历程　　19

　　三、中国银行业监管力度继续加大　　20

　　四、货币政策放松为银行信贷业务增长打开空间　　21

　　一、总资产规模分析　　23

　　二、2012年银行业新增信贷规模分析　　24

　　三、2012年存款压力分析　　27

　　四、2012年银行盈利能力分析　　27

　　一、我国银行业发展存在创新不足　　29

　　二、中国银行业发展的主要策略　　29

　　三、加快中国银行业发展的主要措施　　30

　　四、中国银行业发展方向选择的若干建议　　32

　　五、解析国内银行业并购的战略选择　　36

第三章2011-2012年中国城市商业银行的发展环境分析39

　　第一节2011-2012年中国城市商业银行政策环境　　39

　　一、房地产新政对银行业的负面效应　　39

　　二、金融30条对国内商业银行的影响解读　　39

　　三、2012年底国务院再次扩大商业银行设立基金管理公司试点范围　　46

　　四、2013年3月国五条与银行房贷政策分析　　47

　　五、中国银行业对外开放的基本原则和政策　　48

　　六、2012年央行的非常规货币政策分析　　50

　　第二节2011-2012年中国城市商业银行经济环境　　52

　　一、2012年中国主要经济指标统计　　52

　　二、2013年经济运行预测　　60

　　三、中国城镇化率将继续提升　　65

　　四、2010年国家十大产业振兴规划有序推进　　70

　　五、商业银行信贷供需模型分析　　70

　　一、《商业银行并购贷款风险管理指引》解读　　76

　　二、2009年中小商业银行分支机构获准生证　　77

　　三、利率市场化分析　　77

　　四、利率市场化将导致存贷差、净息差收窄　　80

　　五、银监会拟进一步加强商业银行风险管理　　82

　　第四节2011-2012年中国城市商业银行社会环境　　83

　　一、2012年中国社会民生环境现状　　83

　　二、我国居民消费结构渐趋多元化　　85

　　三、2013年物价的基本判断　　87

　　四、中国还是一个资本相对稀缺的国家　　88

　　五、2012年城市居民投资理财意愿透析　　89

第四章2011-2012年中国城市商业银行发展综合分析91

　　第一节2011-2012年中国城市商业银行总体概况　　91

　　一、中国城市商业银行的发展进程　　91

　　二、国内城商行更名迭起金融体系面临变局　　92

　　三、中国城商行发展的呈六大主流趋向　　92

　　四、城市商业银行逐步拓展发展空间　　94

　　五、受益区域经营城商行异军突起　　99

　　一、2012年我国城市商业银行发展热点解析　　99

　　二、2012年城商行客户集中高度较高　　100

　　三、经济低迷下城商行积极拓展村镇银行　　100

　　四、2012年中国城商行快速发展的驱动因素　　101

　　一、2011年城市商业银行资产与负债变化因素　　105

　　二、2011年城市商业银行资产与负债情况　　106

　　三、2012年城市商业银行资产与负债情况　　107

　　四、2012年底城市商业银行资产与负债情况　　108

　　第四节2011-2012年中国城市商业银行发展的相关影响因素及应对　　108

　　一、新会计准则对城商行的影响评析　　108

　　二、定位中小企业，开发支“小”产品　　110

　　三、城商行发展电子银行分析　　110

　　四、银监会放行城商行上市意在支持小微企业　　111

　　一、城市商业银行发展存在的主要阻碍　　112

　　二、城市商业银行发展遭遇的困扰　　113

　　三、当前城市商业银行面临的内部缺失　　114

　　四、2012年商业银行面临几大挑战　　114

　　五、产权制度成为城商行发展的重大瓶颈　　118

　　一、地方政府要给予城市商业银行发展必要的支持　　122

　　二、城商行对接中小企业融资的策略　　123

　　三、中国城商行发展的战略突围　　126

　　四、城市商业银行的定位与发展对策　　128

　　五、城市商业银行应积极发展区域一体化　　129

　　六、我国城市商业银行发展的政策建议　　130

第五章2011-2012年中国城市商业银行的业务分析 132

　　一、银行负债业务的概念和构成　　132

　　二、城商行存款业务发展的概况　　132

　　三、阻碍城商行存款业务发展的双因素　　133

　　四、推进城商行存款业务发展的对策分析　　134

　　一、商业银行资产业务的种类　　135

　　二、中小城商行消费信贷业务发展综述　　137

　　三、城市商业银行增加中小企业贷款额度　　141

　　一、银行中间业务的定义及分类　　144

　　二、城市商业银行中间业务发展概述　　148

　　三、城市商业银行中间业务发展的关键问题　　150

　　四、城市商业银行发展中间业务的对策措施　　150

　　五、经济落后地区城商行发展中间业务的建议　　152

　　一、商业银行国际业务的范围与经营目标　　156

　　二、城市商业银行国际业务发展现状　　157

　　三、国内城商行发展国际业务的优势　　157

　　四、我国城商行发展国际业务面临的瓶颈　　158

　　五、中国城商行发展国际业务的出路选择　　160

　　一、中国银行业理财业务总体发展现状　　162

　　二、我国城市商业银行理财业务概况　　163

　　三、我国城市商业银行理财业务发展亮眼　　163

　　四、城市商业银行理财业务的市场定位解析　　163

　　五、城市商业银行拓展理财业务的对策　　164

　　一、信用卡业务成为城商行必要战略阵地　　166

　　二、城商行发展信用卡业务面临困难　　167

　　三、城商行发展信用卡业务的必要性和可行性　　168

　　四、城商行信用卡业务发展策略　　169

第六章2011-2012年中国重点区域城市商业银行分析171

　　一、长三角地区城商行走在全国前沿　　171

　　二、长三角地区城商行跨区域竞合现状透析　　171

　　三、长三角城商行区域合作发展面临的难题　　173

　　四、促进长三角城商行区域合作发展的对策　　174

　　一、北京银行成功经营的诀窍　　175

　　二、天津成南北城市商业银行交汇点　　176

　　三、南京银行北京“落子”　　180

　　四、河北省城市商业银行发展综述　　181

　　一、外资银行积极介入东三省城商行　　183

　　二、辽宁省城市商业银行力推房贷新政　　184

　　三、黑龙江城商行发展现状透析　　184

　　一、湖南省城市商业银行发展概述　　185

　　二、河南省城市商业银行发展现状　　185

　　三、洛阳银行引领河南城商行跨地区经营　　187

　　一、山东省城商行经营状况居全国首位　　193

　　二、2012年山东省城商行总体发展概况　　195

　　三、山东省城商行发展的政策指引　　196

　　四、威海市城市商业银行发展的出路探讨　　197

第七章2011-2012年中国城市商业银行的改革发展分析199

　　一、中国城市商业银行发展历经三次蜕变　　199

　　二、地方政府在城商行改革发展中的定位　　200

　　三、城商行体制改革可实行强强联合模式　　202

　　四、美社区银行发展对中国城商行改革的借鉴意义　　203

　　一、改制上市的背景　　203

　　二、改制上市过程中重点关注的问题　　204

　　三、改制过程中的共性问题　　205

　　四、竞争优势及发展前景　　206

　　五、城市商业银行发展的条件与路径　　206

　　一、中国城市商业银行的并购形式与现状　　208

　　二、透视我国城市商业银行并购重组的特征　　211

　　三、我国城市商业银行并购的应对措施　　212

第八章2011-2012年中国城市商业银行的经营管理分析217

　　第一节2011-2012年城市商业银行的跨区域经营现况　　217

　　一、城市商业银行跨区域经营的SWOT分析　　217

　　二、我国城商行跨区经营热衷一线大城市　　221

　　三、我国城商行跨区域经营的典型范例分析　　222

　　四、2012年城市商业银行跨区域经营将迎来高潮　　223

　　五、城市商业银行跨区域经营面临的挑战　　223

　　第二节2011-2012年中国城市商业银行跨区域合作的模式探讨　　224

　　一、南京银行与日照商行的合作模式解析　　224

　　二、城商行跨区合作带来的机遇与挑战　　225

　　三、城商行跨区合作应重点关注的几大要点　　226

　　四、城商行跨区域合作的其他途径分析　　227

　　一、城商行跨地区经营的模式　　230

　　二、城商行跨地区经营的动因　　232

　　三、城商行跨地区经营的风险　　233

　　四、牢固跨区域经营的战略思想　　235

　　五、激励机制到位　　235

　　第四节2011-2012年城市商业银行的特色化经营策略透析　　236

　　一、特色化经营的必要性　　236

　　二、特色化经营面临的挑战　　237

　　三、特色化经营的路径选择　　239

　　四、特色化经营的具体实施策略　　241

　　一、发展初期的艰难探索　　244

　　二、日渐成熟的主动探索　　246

　　三、城商行战略定位模式的完整构建　　249

第九章2011-2012年中国城市商业银行的竞争与营销分析260

　　一、城市商业银行的竞争劣势透析　　260

　　二、城市商业银行的竞争优势透析　　260

　　三、我国主要城商行竞争　　261

　　四、城市商业银行成为外资参股焦点　　266

　　五、2013年3月中国首家城商行基金公司问世　　266

　　第二节2011-2012年中国提升城市商业银行竞争力的对策　　270

　　二、专业化与差异化塑造城商行竞争优势　　272

　　三、通过国际化战略提升竞争力　　274

　　四、创建和巩固城商行核心竞争力的思路　　279

　　一、国外商业银行市场营销的经验解析　　285

　　二、差异化营销突出服务营销理念　　286

　　三、国内城市商业银行的市场营销实践　　290

　　四、选择合适的城市商业银行市场营销策略　　293

第十章2011-2012年中国城市商业银行企业运行竞争力分析296

　　一、公司基本概述　　296

　　二、2011-2012年公司财务状况分析　　296

　　三、2011-2012年公司盈利能力分析　　297

　　四、2011-2012年公司经营能力分析　　297

　　五、2011-2012年公司偿债能力分析　　298

　　六、2011-2012年公司成长性分析　　298

　　一、公司基本概述　　299

　　二、2011-2012年公司财务状况分析　　300

　　三、2011-2012年公司盈利能力分析　　300

　　四、2011-2012年公司经营能力分析　　301

　　五、2011-2012年公司偿债能力分析　　301

　　六、2011-2012年公司成长性分析　　302

　　一、公司基本概述　　303

　　二、2011-2012年公司财务状况分析　　303

　　三、2011-2012年公司盈利能力分析　　304

　　四、2011-2012年公司经营能力分析　　304

　　五、2011-2012年公司偿债能力分析　　305

　　六、2011-2012年公司成长性分析　　305

　　一、上海银行　　306

　　二、江苏银行　　307

　　三、杭州银行　　308

　　四、平安银行　　308

　　五、天津银行　　308

　　六、温州银行　　309

　　七、济南市商业银行　　311

　　八、福州市商业银行　　312

第十一章2011-2012年中国城市商业银行的风险管理分析313

　　一、城市商业银行风险管理的基本情况　　313

　　二、城市商业银行风险管理的措施　　314

　　三、城市商业银行的风险隐患及化解对策　　316

　　一、定性分析　　322

　　二、定量分析　　323

　　三、定性与定量相结合　　323

　　第三节2011-2012年城市商业银行的信贷风险及控制分析　　324

　　一、城市商业银行面临的信贷风险探究　　324

　　二、提高信贷风险管理技术水平　　324

　　三、建立和完善信贷风险的预警监控机制　　324

　　四、强化信贷业务的内部稽核工作　　325

　　五、建立统一授信业务风险管理机制　　325

　　一、城市商业银行不良资产情况分析　　325

　　二、城市商业银行不良资产的四大特征解析　　326

　　三、城市商业银行不良资产的成因透析　　327

　　四、城市商业银行不良资产风险的应对策略　　327

第十二章2013-2018年中国城市商业银行发展趋势分析330

　　一、新金融体制下面临的挑战与机遇　　330

　　二、2012年城市商业银行迈入历史机遇期　　330

　　三、城市商业银行IT投入规模分析　　331

　　四、十二五城市商业银行信息化发展目标　　333

　　一、精品银行趋势　　334

　　二、跨区域发展型趋势　　336

　　三、新区域性商业银行趋势　　337

　　四、松散的业务合作型趋势　　337

　　五、被收购或兼并型趋势　　337

　　六、市场退出型趋势　　338

第十三章2013-2018年中国城市商业银行产业投资机会与风险分析339

　　第一节2013-2018年中国城市商业银行产业投资环境分析　　339

　　第二节2013-2018年中国城市商业银行产业投资机会分析　　340

　　一、城市商业银行经营实力逐步走强　　340

　　二、城市商业银行的投资要点解析　　342

　　三、当前城市商业银行投资价值具比较优势　　343

　　四、城市商业银行投资需关注外部环境　　344

　　第三节2013-2018年中国城市商业银行产业投资风险分析　　346

　　一、市场竞争风险　　346

　　二、政策风险　　346

　　三、进入退出风险　　347

　　Y.报告

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