2016-2022年中国责任保险行业发展现状分析及市场供需预测报告

第一部分行业发展现状

第一章责任保险相关概述1

第一节责任保险的概述1

一、责任保险的基本概念1

二、责任保险的适用范国1

三、责任保险责任范围2

四、责任保险赔偿限额与免赔额3

五、责任保险的保险费费率4

第二节责任保险的主要分类4

一、公众责任保险4

二、第三者责任险9

三、产品责任保险23

四、雇主责任保险26

五、职业责任保险29

第二章国外责任保险的发展35

第一节美国35

一、美国的责任保险制度分析35

二、美国责任保险市场发展的特征44

三、影响美国责任保险市场发展的主要因素45

四、美国责任保险市场发展对我国的启示48

第二节英国49

一、英国责任保险发展的法律环境49

二、英国责任保险市场发展概况50

三、英国责任保险的监管52

四、英国责任保险市场对我国的启示54

第三节法国55

一、法国责任保险市场发展概况55

二、法国责任保险合同条款55

三、法国责任保险的种类57

四、法国责任保险对中国的借鉴思考59

第四节其他国家60

一、意大利的强制责任保险制度分析60

二、德国侵权法与责任保险的互动关系及对中国的启示62

三、日本赔偿责任保险发展概况71

第三章中国责任保险的发展环境分析74

第一节宏观经济环境74

一、2015年中国国民经济和社会发展状况74

二、2015年中国经济发展概况90

保险行业发展与宏观经济增速高度相关

第二节市场发展环境92

一、中国保险市场发展现状综述92

二、社会公众对责任保险的认识度较低114

三、责任保险相关技术的落后导致现有产品难以满足市场需求115

四、责任保险经营销售中存在较大问题115

第三节政策法律环境117

一、相关法律法规促进责任保险的发展117

二、责任保险的法律体系建设尚不完善129

三、中国产品责任保险相关法律问题分析131

第四节人力资源环境137

一、我国责任保险已具备一定人才基础137

二、精算师人才培养还需时间138

三、责任保险法律专业人才供给仍不足138

四、责任保险经营中风险管理人才缺乏138

第四章中国责任保险的发展139

第一节中国发展责任保险的必要性139

一、责任保险标志着国家的经济发展程度139

二、责任保险促进社会的进步和发展139

三、责任保险对安全生产具有促进作用140

四、责任保险的重要性在我国日益增强141

第二节中国责任保险的发展概况141

一、我国发展责任险已是当务之急141

二、中国责任保险的发展现状分析143

三、责任保险引入水上运输安全体系143

四、出口产品责任险市场发展火热144

五、食品安全法实施催热产品责任险144

第三节责任保险索赔期限与法律诉讼时效问题辨析146

一、责任保险的法律依据及保险事故的构成要件146

二、保险索赔与诉讼时效146

三、责任保险索赔期限的确定147

第四节中国责任险发展的问题及对策149

一、法制化不健全是中国责任保险发展滞后的主要原因149

二、中国公众责任险遭遇瓶颈发展缓慢149

三、中国责任保险市场的发展对策150

四、中国责任保险市场开发的对策建议154

第二部分行业细化研究

第五章环境责任保险分析158

第一节环境责任保险概述158

一、环境责任保险的概念158

二、环境责任保险产生的诱因158

三、环境责任保险的功能159

第二节国外环境责任保险的发展160

一、世界环境责任保险制度的发展160

二、各国关于环境责任保险的规定163

三、环境污染责任保险的国际法简述165

四、美国环境责任保险的概况及对我国的启示167

第三节中国环境责任保险的发展170

一、中国需要积极发展环境责任保险170

二、中国确立环境责任保险制度线路图171

三、2015年中国环境责任险加速发展173

四、2015年中国环境责任险走向深入178

第四节环境责任保险的可行性分析181

一、环境问题威胁人类生存与发展181

二、环境责任保险设立的可能性184

三、环境责任保险设立的必要性185

四、设立环境责任保险的可行性188

第五节中国环境责任保险发展存在的问题190

一、我国环境责任险亟待建立运转长效机制190

二、中国环境责任险法律支持体系不完善191

三、中国环境责任险开展中遇到的问题192

四、我国环境责任险试点推行遭遇困难194

第六节中国环境责任保险的发展对策195

一、中国环境污染保险发展的对策195

二、环境污染责任保险推动过程中要把握好的问题195

三、破解环境责任保险突出问题的关键196

四、制定污染损害赔偿标准维护受害者权益197

第六章医疗责任保险分析199

第一节医疗责任保险概述199

一、医疗责任保险的概念199

二、医疗责任保险的地位200

三、医疗责任保险的作用200

第二节国外医疗责任保险的发展201

一、世界各国医疗责任保险制度的确立和实施201

二、美国医疗责任保险商业化经营概况203

三、国际医疗责任保险市场面临的困境及其原因205

四、医疗责任保险改革措施的国际经验207

第三节中国发展医疗责任保险的意义210

一、医疗责任保险可以转嫁执业风险210

二、医疗责任保险有利于拓宽保险公司业务领域211

三、医疗责任保险有利于缓解社会矛盾211

四、医疗责任保险有利于保护各方合法权益212

第四节中国医疗责任保险的发展213

一、国家大力推动医疗责任保险发展213

二、中国医疗责任保险法律制度的现状214

三、新医改为医疗责任保险带来发展契机214

四、中国医疗责任保险发展取向216

第五节中国实行强制医疗责任保险的分析222

一、医疗责任保险市场实行强制保险的背景222

二、强制医疗责任保险实施的必要条件与对象选择223

三、医疗责任保险实行强制保险的适当性与有效性分析225

四、强制性医疗责任保险实施的制度约束与模式选择228

第六节我国医疗责任保险的发展模式探索230

一、政府、医疗机构、医务人员三方共同投保的医疗责任保险模式230

二、与医院的评级制度挂钩230

三、保险公司坚持"保本微利"原则231

四、我国现行三种主要模式的对比分析232

第七节中国医疗责任保险存在的问题236

一、中国医疗责任保险存在的问题236

二、我国医疗责任保险发展的制约因素238

三、推动医疗责任保险发展的对策和建议239

第七章中国机动车第三者责任强制保险分析242

第一节机动车第三者强制保险与机动车第三者责任险的根本区别242

一、法律性质不同242

二、法律功能不同242

三、投保义务不同243

四、经营目的不同243

五、承担保险责任的条件不同243

六、法律依据不同244

第二节机动车第三者责任强制保险的制度体系演变分析244

一、机动车第三者责任强制保险的历史演变244

二、道交法确立法定赔偿规则245

三、实行商业化运营246

四、实行强制缔约制度248

五、确立保险人对第三人的保护义务249

六、设立道路交通事故社会救助基金250

第三节机动车第三者责任强制保险的制度的出台及思考252

一、《机动车交通事故责任强制保险条例》出台252

二、《条例》出台的重大意义253

三、《条例》名称演变的过程254

四、《条例》存在的弊端思考254

第四节《机动车交通事故责任强制保险条例》剖析256

一、《条例》鲜明的强制性特点256

二、《条例》体现"奖优罚劣"257

三、《条例》坚持社会效益原则257

四、《条例》保障及时理赔259

五、《条例》明确保障对象259

六、《条例》实行无过错责任原则260

七、《条例》关于救助基金制度261

八、《条例》规定过渡期261

第八章其他责任保险263

第一节中国高危行业责任保险分析263

一、中国高危行业责任险的产生意义263

二、中国高危行业公共责任险的现状263

三、中国高危行业公共责任险的运作模式264

四、中国高危行业责任险或将强制推行265

第二节中国雇主责任保险分析266

一、我国雇主责任保险与工伤保险的比较分析266

二、我国雇主责任保险与工伤保险结合发展的策略268

三、机动车雇主责任保险及其开发思路分析276

四、中国煤矿雇主责任险的发展分析277

第三节中国专利侵权责任保险探析284

一、专利权的侵权责任范围284

二、保险人的赔偿责任范围286

三、被保险人避免损害的义务287

四、被保险人减轻损害的义务292

第四节中国CPA职业责任保险分析292

一、CPA职业责任保险的基本认识292

二、积极推行职业责任保险具有重要意义293

三、我国CPA职业责任保险的发展困境294

四、推动我国职业责任保险发展的对策295

第三部分行业发展前景

第九章2016-2022年中国责任保险的前景趋势分析298

第一节2016-2022年财产保险业的发展前景及趋势298

一、2016-2022年全球财产保险业面临增长放缓的局面298

二、中国财产保险的发展前景分析301

三、中国财产保险市场竞争格局发展趋势304

四、中国今后将在五方面进一步规范财险市场309

第二节2016-2022年中国责任保险的发展前景及趋势309

一、中国责任保险未来市场需求巨大309

二、中国环境污染责任保险市场前景广阔312

三、我国公众责任险可能发展成强制性险种315

四、安全生产领域责任保险产品发展水平将显着提高316

五、职业责任保险是未来财险新增长点317

第四部分行业战略研究

第十章责任保险投资战略研究318

第一节责任保险投资发展战略研究318

一、战略综合规划318

二、业务组合战略318

三、区域战略规划319

四、产业战略规划319

五、营销品牌战略319

六、竞争战略规划320

第二节责任保险投资品牌的战略思考321

一、企业品牌的重要性321

二、实施品牌战略的意义323

三、企业品牌的现状分析324

四、企业的品牌战略324

五、品牌战略管理的策略324

第三节责任保险投资战略研究325

一、2015年责任保险投资投资战略325

二、2015年责任保险投资投资战略326

三、2016-2022年责任保险投资投资战略326

四、2016-2022年细分行业投资战略327

图表目录

图表：2013-2015年我国规模以上工业企业主营业务收入和利润总额增长情况75

图表：2013-2015年我国规模以上工业企业主营业务收入和主营利润增长情况75

图表：2013-2015年我国规模以上工业企业每百元主营业务收入成本与利润率76

图表：2013-2015年我国不同所有规模以上工业经营状况76

图表：2013-2015年我国制造业PMI指数变动情况77

图表：2013-2015年我国制造业PMI分类指数78

图表：2013-2015年我国非制造业商务活动指数变动情况79

图表：2013-2015年我国非制造业PMI分类指数81

图表：2013-2015年我国社会消费品零售总额分月同比增长速度82

图表：2013-2015年我国社会消费品零售总额主要数据82

图表：2013-2015年我国民间固定资产投资增速83

图表：2013-2015年我国固定资产投资（不含农户）增速84

图表：2013-2015年我国固定资产投资（不含农户）分地区增速85

图表：2013-2015年我国固定资产投资（不含农户）到位资金增速85

图表：2013-2015年我国房地产开发投资增速86

图表：2013-2015年我国房地产开发企业土地购置面积增速87

图表：2013-2015年我国商品房销售面积及销售额增速87

图表：2013-2015年我国房地产开发企业本年到位资金增速88

图表：2015年我国分区域房地产开发投资情况88

图表：2015年我国分区域房地产销售情况89

图表：2013-2015年我国出口情况89

图表：2013-2015年我国进口情况90

图表：2008-2015年我国GDP增长情况92

图表：2015年保险行业经营状况100

图表：2015年中资财产保险公司原保险保费收入情况表101

图表：2015年中资人寿保险公司原保险保费收入情况表101

图表：2015年全国各险种原保费收入情况102

图表：2015年北京各险种原保费收入情况102

图表：2015年天津各险种原保费收入情况103

图表：2015年河北各险种原保费收入情况103

图表：2015年辽宁各险种原保费收入情况103

图表：2015年大连各险种原保费收入情况104

图表：2015年上海各险种原保费收入情况104

图表：2015年江苏各险种原保费收入情况104

图表：2015年浙江各险种原保费收入情况105

图表：2015年宁波各险种原保费收入情况105

图表：2015年福建各险种原保费收入情况105

图表：2015年厦门各险种原保费收入情况106

图表：2015年山东各险种原保费收入情况106

图表：2015年青岛各险种原保费收入情况106

图表：2015年广东各险种原保费收入情况107

图表：2015年深圳各险种原保费收入情况107

图表：2015年海南各险种原保费收入情况107

图表：2015年山西各险种原保费收入情况108

图表：2015年吉林各险种原保费收入情况108

图表：2015年黑龙江各险种原保费收入情况108

图表：2015年安徽各险种原保费收入情况109

图表：2015年江西各险种原保费收入情况109

图表：2015年河南各险种原保费收入情况109

图表：2015年湖北各险种原保费收入情况110

图表：2015年湖南各险种原保费收入情况110

图表：2015年重庆各险种原保费收入情况110

图表：2015年四川各险种原保费收入情况111

图表：2015年贵州各险种原保费收入情况111

图表：2015年云南各险种原保费收入情况111

图表：2015年西藏各险种原保费收入情况112

图表：2015年陕西各险种原保费收入情况112

图表：2015年甘肃各险种原保费收入情况112

图表：2015年青海各险种原保费收入情况113

图表：2015年宁夏各险种原保费收入情况113

图表：2015年新疆各险种原保费收入情况113

图表：2015年内蒙古各险种原保费收入情况114

图表：2010-2015年我国精算师人数增长情况137

图表：2010-2015年我国准精算师人数增长情况137

图表：2011-2015年中国责任保险保费规模分析151

图表：西方国家环境责任保险承保机构主要模式161

图表：强制责任保险与任意责任保险的区别163

图表：2015年1季度湖南省各市州环境责任保险工作进展情况175

图表：2015年我国汽车产量253

图表：2015年我国煤炭产业企业数量279

图表：2015年我国煤炭产业大型企业数量279

图表：2015年我国煤炭产业中型企业数量280

图表：2015年我国煤炭产业小型企业数量280

图表：2015年我国煤炭产业企业主营业务收入280

图表：2015年我国煤炭产业大型企业主营业务收入281

图表：2015年我国煤炭产业中型企业主营业务收入281

图表：2015年我国煤炭产业小型企业主营业务收入281

图表：2015年我国煤炭产业企业利润总额282

图表：2015年我国煤炭产业大型企业利润总额282

图表：2015年我国煤炭产业中型企业利润总额282

图表：2015年我国煤炭产业小型企业利润总额283

图表：2015年我国煤炭产业从业人数283

图表：2015年我国煤炭产业大型企业从业人数283

图表：2015年我国煤炭产业中型企业从业人数284

图表：2015年我国煤炭产业小型企业从业人数284

图表：2010-2015年我国执业注册会计师人数增长情况295

图表：2015年全球财产险费率变化情况299

图表：2015年世界主要国家财产险费率变化情况299

图表：2015年世界主要国家责任险费率变化情况300

图表：2015年美国客户费率变化情况300

图表：2015年各险种需报费率变化301

图表：2015年全球保险指数与地区指数301

图表：2010-2015年我国汽车产量及增长302

图表：2015年我国乘用车产销表302

图表：2015年我国商用车产销表303

图表：2015年汽车工业重点企业工业经济效益综合指数303

图表：2015年我国财产保险市场原保费收入前十外资企业307

图表：2015年我国财产保险市场原保费收入前十中资企业308

图表：2015年我国财产保险市场原保费收入前十中资企业308

图表：2015年我国财产保险市场原保费收入前十外资企业308

图表：2016-2022年我国责任保险市场预测312

图表：2011-2015年节能环保行业单位规模分析及预测313

图表：2011-2015年节能环保行业产值规模分析及预测313

图表：2011-2015年节能环保行业市场规模分析及预测314

图表：2011-2015年节能环保行业人员规模分析及预测314

图表：我国"十三五"环保目标315

图表：细分行业投资战略分析模型331