2019-2025年中国信托行业市场前景预测及投资战略研究报告

第1章行业简介1

1.1行业分类代码及说明1

1.2信托的基本特征1

1.2.1信托的定义1

1.2.2基本特征2

1.2.3信托当事人2

1.3信托的职能与作用3

1.3.1财产事务管理功能3

1.3.2融通资金功能3

1.3.3社会投资功能4

1.3.4协调经济关系功能4

1.3.5为社会公益事业服务的功能4

1.4信托产品种类4

1.4.1按资金运用方式划分4

1.4.2按资金投资领域划分4

1.5信托产品的主要特点4

1.6信托公司的定义及业务范围5

1.6.1定义5

1.6.2业务范围6

1.7信托公司的业务结构和收入构成7

1.7.1业务结构7

1.7.2收入构成8

1.8我国信托业的发展历程9

1.9小结10

第2章信托市场运行情况分析11

2.1发行情况分析11

2.2收益情况分析18

2.2.1总体盈利情况18

2.2.2盈利情况排行榜20

2.3信托产品资金运用方式分析24

2.4信托产品投资领域分析28

2.52018年集合类信托产品排行榜33

2.6小结36

第3章市场特征37

3.1市场规模37

3.2市场结构38

3.2.1个人投资者38

3.2.2机构投资者38

3.3产品结构38

3.4需求决定因素41

3.4.1经济增长和人民币升值41

3.4.2劳动力价值重估41

3.4.3富裕人群规模增长42

3.5小结43

第4章公司分析44

4.1经营特征44

4.2重点企业分析44

4.2.1中信信托44

4.2.2深圳国投48

4.2.3上海国投54

4.3其他代表企业分析59

4.3.1北方国际信托59

4.3.2平安信托61

4.3.3中海信托64

4.4上市公司基本情况70

4.4.1安信信托70

4.4.2陕国投73

4.5信托公司投资价值分析77

4.5.1固有资产经营情况77

4.5.2信托资产经营情况80

4.5.3信托公司估值情况82

4.6小结82

第5章产业发展环境84

5.1宏观经济84

5.1.1国际宏观经济84

5.1.2国内宏观经济85

5.2产业政策87

5.3金融环境89

5.3.12018年中国证券市场运行状况透析90

5.3.22018年中国将成为亚太第三大养老金市场91

5.3.3中国资产证券化方兴未艾91

5.3.4我国企业年金规模已达1200亿元93

5.3.5公司债启动时机成熟93

5.4小结：94

第6章竞争环境95

6.1竞争格局95

6.2进入壁垒95

6.3潜在竞争者96

6.4替代产品96

6.5行业集中度97

6.6生命周期98

6.7小结99

第7章国外信托业发展及趋势分析100

7.1以个人信托为主的英国信托业100

7.2极具创新意识的日本信托业100

7.3银信兼营的美国信托业100

7.4国外信托业发展趋势分析103

7.4.1信托职能走向多元化103

7.4.2信托的定义被模糊化104

7.4.3信托投资业务逐步国际化104

7.4.4信托品种日益创新104

7.4.5国外经验借鉴104

7.5小结106

第8章我国信托业发展趋势分析及投资策略107

8.1行业发展有利因素107

8.1.1两法新规出台，制度优势不断显现107

8.1.2国民经济的持续发展107

8.1.3证券市场和基金等的繁荣发展107

8.1.4国外资金的涌入108

8.1.5唯一可直接投资的金融机构108

8.2影响行业发展主要因素108

8.2.1多重市场竞争压力加剧108

8.2.2监管环境过于严厉109

8.2.3社会认知度、信托的普及程度尚不高109

8.2.4居民收入水平不断提高109

8.2.5信托产品的创新能力110

8.3行业发展主要趋势110

8.3.1中国理财市场前景十分广阔110

8.3.2信托业走向混业经营111

8.3.3银信合作成为信托公司发展的可选之路111

8.3.4规模化发展资产证券化112

8.3.5引进境外战略投资者113

8.4风险分析113

8.4.1信用风险113

8.4.2市场风险114

8.4.3操作风险114

8.4.4其他风险115

8.5投资策略与建议115

8.5.1产品策略115

8.5.2渠道策略116

8.5.3服务策略118

8.5.4品牌策略119

8.5.5投资建议119

8.6小结126

部分表格目录：

表1：2018年信托公司名单总汇128

表2：2018年信托公司估值表129

表3：金融机构收购信托公司股权一览129

表4：2018年S&PREIT指数权重前12家公司主要指标130

表5：2018年美国市场主要券商指标130

表6：2018年信托公司固有资产运用比较131

图1：2007-2020年我国信托资产规模变化及预测132

图2：1952-2018年美国人均GDP与信托资产变动情况132

图3：1966-2018年日本个人金融资产流量结构变动情况133

图4：1972-2018年台湾人均GDP与信托投资资产变动情况133

图5：1959-2018年美国人均GDP、储蓄率与个人商业支出比重134

图6：1998-2018日本信托业托管资产与证券市场规模134

图7：2007-2018年中国信托业资产托管规模135

图8：2009-2018年金融机构储蓄存款余额同比增长135

图9：2018年我国居民资产结构图136

图10：1993-2018年美国市场BBREIT指数与SPX指数走势比较136

图11：2006-2018日本市场TSEREIT指数与NIKKEI225指数走势比较137

更多图表见正文……